Vermögensbilanzierung & Strukturierung

Der Vorteil

Wer Vermögen intelligent steuern will, muss erst das gesamte Bild sehen. Häufig sind Vermögenswerte historisch gewachsen und über verschiedene Banken, Depots, Immobilien und Gesellschaftsformen verstreut. Eine isolierte Betrachtung führt fast immer zu unbewussten Klumpenrisiken, unnötigen Kosten und verdeckten Ineffizienzen.

Mit einer ganzheitlichen Vermögensbilanzierung schaffen wir absolute Transparenz über Ihren Status quo. Über modernste Analysetechnik führen wir all Ihre liquiden und illiquiden Werte über individuell definierte Bilanzkonten in einer klaren, konsolidierten Gesamtbilanz zusammen. Wir ermitteln Ihr exaktes Nettovermögen sowie Ihren realen Verschuldungsgrad. Auf diesem soliden Fundament entwickeln wir eine strategische Asset Allocation (Vermögensstrukturierung), die perfekt auf Ihre Lebensziele, Ihre Risikotoleranz und Ihre Liquiditätsbedürfnisse abgestimmt ist – wissenschaftlich fundiert und vollkommen unabhängig von Produktinteressen.

Praxisbeispiel: Das „blinde“ Klumpenrisiko

• Die Ausgangslage: Ein Unternehmer besitzt ein liquides Wertpapierdepot im Wert von 1,5 Mio. EUR, das er selbst als ausgewogen und gut diversifiziert einstuft. Zusätzlich hält er zwei Gewerbeimmobilien und erhebliche Unternehmensanteile im selben Wirtschaftsraum.

• Die Analyse: Erst die ganzheitliche Konsolidierung und die softwaregestützte Langzeitprojektion decken die strukturellen Schwachstellen auf: Durch die Branchenausrichtung seines eigenen Unternehmens und die Mieterstruktur der Gewerbeimmobilien ist sein Gesamtwert massiv von einer einzigen Industrie abhängig. Schlimmer noch: Die detaillierte Röntgen-Analyse des Wertpapierdepots zeigt, dass über die genutzten Fonds verschachtelt erhebliche Anteile genau dieser ohnehin dominierenden Branche nachgekauft wurden. Zudem macht die integrierte Kaufkraftanalyse sichtbar, dass das Depot nominal zwar wächst, die reale Kaufkraft nach Inflation langfristig jedoch stagniert.

• Der Mehrwert: Durch die strategische Neustrukturierung wurde das liquide Vermögen konsequent antizyklisch und global diversifiziert aufgestellt. Überflüssige Überschneidungen wurden eliminiert und der Verschuldungsgrad der Immobilien strategisch an den Cashflow angepasst. Das senkt das Gesamtrisiko des Unternehmers drastisch, sichert die reale Kaufkraft gegen die Inflation ab und optimiert die Gesamtrendite – ohne dass er auf die gewohnten Erträge verzichten muss.